- Trong sự kiện diễn ra vào ngày 7/2 tại Washington (Mỹ), Chủ tịch Ngân hàng Thế giới (World Bank) vừa so sánh tiền ảo với “mô hình đa cấp Ponzi”. Đây là nhận định mới nhất đặt nghi vấn về tính hợp pháp của các đồng tiền kỹ thuật số như Bitcoin. 
“Chúng tôi cũng xét Bitcoin hay một số loại tiền ảo khác dưới góc độ sử dụng, nhưng tôi cho rằng đại đa số tiền ảo về cơ bản là mô hình kiểu đa cấp Ponzi”, Chủ tịch World Bank Jim Yong Kim nói. “Vẫn chưa có gì rõ ràng về cách hoạt động của chúng”.
Ponzi là mô hình lừa đảo xuất hiện từ thế kỷ trước, hứa hẹn mang lại lợi nhuận lớn nhưng ít rủi ro cho nhà đầu tư. Mô hình này tạo lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ bằng cách tìm thêm các nhà đầu tư mới. Họ được trả lãi bằng số tiền huy động được từ nhà đầu tư mới. Mô hình này cuối cùng sụp đổ khi không còn đủ tiền để trả lãi toàn hệ thống.
Ông Jim Yong Kim cũng cho biết World Bank đang “xem xét hết sức thận trọng” công nghệ blockchain - nền tảng công nghệ sử dụng “sổ cái phân tán” cho phép giao dịch các tài sản số một cách an toàn. Công nghệ này được kỳ vọng có thể áp dụng tại các quốc gia đang phát triển để “theo dõi dòng tiền hiệu quả hơn” và giảm nạn tham nhũng, ông Kim nói.
Năm 2017, giá trị các loại tiền ảo tăng chóng mặt trước khi lao dốc vào đầu năm nay. Đồng Bitcoin hiện đã mất gần 2/3 giá trị kể từ mức đỉnh thiết lập vào giữa tháng 12 năm ngoái.
Trong khi các công nghệ của tiền ảo có khả năng thay đổi bộ mặt tài chính toàn cầu, nhiều người vẫn tỏ ra quan ngại về sự biến động cũng như nguy cơ bị dùng cho hoạt động rửa tiền hoặc hành vi phạm pháp khác.
Trong một bài phát biểu tuần này, Chủ tịch Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (Bank of International Settlements) Agustin Carstens nói rằng giới chức trách cần phải kiểm soát các đồng tiền số bởi chúng có thể gây gián đoạn hệ thống tài chính chính thống. Còn Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) Jerome Powell cho rằng “việc kiểm soát và quản lý rủi ro” đối với tiền ảo là vô cùng quan trọng.
Tuy nhiên, nhiều chuyên gia tài chính vẫn tỏ ra lạc quan về thị trường này bất chấp đợt giảm giá dài hơn một tuần vừa qua. Jamie Burke, CEO của quỹ đầu tư Outlier Ventures, cho rằng các đồng tiền ảo sẽ còn tăng mạnh hơn năm 2017 và vượt mốc vốn hóa nghìn tỷ USD trong năm nay khi Bitcoin chạm mốc 50.000 USD. Ông cho rằng những cải tiến về công nghệ và nhiều sản phẩm đầu tư mới sẽ là nhân tố đẩy Bitcoin lên mốc này.
