Là ngân hàng đầu tiên tại Philippines và cũng nằm trong số những ngân hàng tiên phong tại ASEAN ứng dụng năng lực AI tạo sinh (Gen AI) của Amazon Quick Suite, UnionBank đang trao quyền cho đội ngũ nhân viên ngân hàng thuộc các đơn vị vận hành, đội ngũ công nghệ, phát triển sản phẩm và các bộ phận trực tiếp phục vụ khách hàng có thể truy vấn dữ liệu bằng ngôn ngữ tự nhiên.

Với UnionBank, chuyển đổi đồng nghĩa với hành trình kiến tạo tư duy linh hoạt, trao quyền cho nhân viên và đặt khách hàng ở vị trí trung tâm để thúc đẩy đổi mới mang lại giá trị thực tiễn. Thông qua việc khai thác sức mạnh của dữ liệu và AI, UnionBank có thể dự đoán nhu cầu, mang đến trải nghiệm ngân hàng cá nhân hóa, trực quan, giúp đơn giản hóa tài chính và mở rộng khả năng tiếp cận cho người dùng.

Tuy nhiên, để hiện thực hóa tầm nhìn trở thành một tổ chức vận hành dựa trên dữ liệu, UnionBank cần chủ động vượt qua những thách thức vận hành quan trọng. Trước đây, nhân viên nghiệp vụ của ngân hàng phụ thuộc nhiều vào đội ngũ dữ liệu và kỹ thuật để xây dựng báo cáo, xây dựng bảng tổng hợp và khai thác thông tin chuyên sâu từ kho dữ liệu. Dù mô hình này đảm bảo tính chính xác, nó lại hạn chế sự linh hoạt và làm chậm quá trình ra quyết định.

UnionBank nhận thấy để duy trì năng lực cạnh tranh và phục vụ khách hàng hiệu quả hơn, ngân hàng cần trao quyền cho hơn 200 nhân viên nghiệp vụ ở nhiều bộ phận khác nhau để có thể tự truy cập, phân tích và trực quan hóa dữ liệu thông qua Amazon Quick Suite. Bước đi chiến lược này không chỉ giúp tối ưu hóa vận hành mà còn củng cố lợi thế cạnh tranh nhờ dân chủ hóa dữ liệu và ứng dụng phân tích nâng cao. Nhờ vậy, UnionBank có thể đẩy nhanh quá trình ra quyết định một cách chính xác hơn, hỗ trợ các đội nhóm trả lời những câu hỏi kinh doanh trọng yếu như “vì sao số lượng khách hàng mới giảm trong tháng này?” bằng ngôn ngữ tự nhiên, phát hiện bất thường như hành vi giả mạo, và hiểu rõ hơn về xu hướng của khách hàng.

Việc triển khai Amazon Quick Suite giúp nhân viên không chuyên về CNTT dễ dàng tiếp cận phân tích dữ liệu, mang lại kết quả chuyển đổi rõ rệt cho toàn tổ chức. Giải pháp này cho phép nhân viên nghiệp vụ khai thác thông tin chuyên sâu và xây dựng bảng tổng hợp mà không cần kỹ năng hay kỹ thuật phức tạp. Người dùng có thể tự tạo bảng tổng hợp, điều chỉnh tham số và nhận kết quả theo thời gian thực, qua đó giảm đáng kể sự phụ thuộc vào đội ngũ CNTT. Khi đạt đến trạng thái tối ưu, các bộ phận nghiệp vụ có thể rút ngắn thời gian xử lý yêu cầu dữ liệu nhanh hơn tới năm lần.

Dennis D. Omila, Giám đốc Chuyển đổi (Chief Transformation Officer) của UnionBank, cho biết: “Dữ liệu chính là nền tảng cho mọi hành trình chuyển đổi AI thành công trong ngành ngân hàng. Các năng lực AI tạo sinh của AWS đã giúp chúng tôi thay đổi căn bản cách thức ra quyết định dựa trên dữ liệu tại UnionBank. Khi trao cho đội ngũ nghiệp vụ quyền truy cập trực tiếp vào phân tích thông qua ngôn ngữ tự nhiên, chúng tôi không chỉ nâng cao hiệu quả vận hành mà còn thúc đẩy dân chủ hóa thông tin dữ liệu một cách sâu rộng, từ đó phục vụ khách hàng tốt hơn và giữ vững vị thế dẫn đầu trong bối cảnh dịch vụ tài chính thay đổi nhanh chóng. Chính điều này đã định vị UnionBank như một trong những ngân hàng tiên phong về đổi mới sáng tạo số tại Philippines cũng như khu vực ASEAN.”

Việc triển khai giải pháp này đã thực sự thúc đẩy dân chủ hóa dữ liệu và quyền truy cập, giúp ngân hàng giảm khoảng 30% chi phí vận hành. Các trường hợp sử dụng hiện nay tập trung vào mảng chiến dịch tiếp thị và quản lý tài khoản. Tốc độ triển khai sản phẩm nhanh hơn và quản trị chi phí hiệu quả hơn đồng nghĩa với việc giảm chi phí hoạt động, từ đó mang lại mức giá tốt hơn cho khách hàng.

Precious Lim, Giám đốc Quốc gia AWS Philippines, chia sẻ: “Tỷ lệ ứng dụng AI tại Philippines hiện tăng trưởng khoảng 50% mỗi năm, trong đó các tổ chức tài chính đang nhanh chóng triển khai AI tạo sinh cùng agentic AI để thúc đẩy tài chính toàn diện và phát triển các dịch vụ mang tính cá nhân hóa. UnionBank là một minh chứng tiêu biểu cho quá trình chuyển đổi này. Với Amazon Quick Suite, UnionBank không chỉ nâng cao hiệu quả vận hành nội bộ mà còn xây dựng nền tảng vững chắc nhằm mở rộng khả năng tiếp cận dịch vụ tài chính và cải thiện trải nghiệm khách hàng cho người dân Philippines, dựa trên những hiểu biết sâu sắc từ dữ liệu.”