Trong hoạt động ngân hàng, thẩm định tín dụng khách hàng doanh nghiệp là quy trình có yêu cầu rất cao về tính chính xác, đầy đủ và tuân thủ. Để hoàn thành một tờ trình thẩm định, cán bộ tín dụng phải thu thập và phân tích lượng lớn thông tin từ hồ sơ pháp lý, báo cáo tài chính, dữ liệu tín dụng, ngành nghề kinh doanh, tài sản bảo đảm và nhiều nguồn dữ liệu nội bộ khác.